Ανάλυση κινδύνου

Οποιαδήποτε επιχείρηση, επιχείρηση, εκστρατεία περιλαμβάνειτην παρουσία ορισμένων κινδύνων, οι οποίοι ενδέχεται να επηρεάσουν το τελικό αποτέλεσμα της συμπεριφοράς τους. Η εφαρμογή της στρατηγικής της επιχείρησης περιλαμβάνει την αλλαγή των δικαιωμάτων, τα καθήκοντα και οι υποχρεώσεις των επιχειρηματιών, η πιθανή εμφάνιση απροσδόκητων και δεν έχουν χρησιμοποιηθεί στο παρελθόν διαδικασιών, καθώς και άλλες συνέπειες.

Για να επιλέξετε σωστά ένα σύνολο ενεργειών γιατην επίτευξη του αποτελέσματος της δραστηριότητας, είναι απαραίτητο να ληφθεί υπόψη η πιθανή επίδραση των παρενεργειών, έτσι ώστε το προβλεπόμενο γεγονός να μην χάνει την έννοια του. Κάθε τακτικό (στρατηγικό) σύστημα πρέπει να υποβληθεί σε ανάλυση κινδύνου πριν από την εφαρμογή, προκειμένου να ελαχιστοποιηθεί η τελευταία.

Η ανάλυση κινδύνου μιας επιχείρησης (εταιρείας) αρχίζει μετις εκτιμήσεις τους. Για το σκοπό αυτό, είναι απαραίτητο να επιλέξουμε μια μεθοδολογία αξιολόγησης που θα πρέπει να ανταποκρίνεται στις απαιτήσεις ασφάλειας ενός συγκεκριμένου είδους δραστηριότητας και στις νομικές ρυθμιστικές αρχές αυτής της δραστηριότητας.

Η ανάλυση κινδύνου απαιτεί τη χρήση προσβάσιμων πληροφοριών προκειμένου να εκτιμηθεί η πιθανότητα εμφάνισης ορισμένων γεγονότων και η πιθανή κλίμακα των συνεπειών τους.

Κατά κανόνα, οι κίνδυνοι θεωρούνται αρνητικοίγεγονότα και περιστάσεις, για παράδειγμα, απώλειες κατά την πραγματοποίηση επιχείρησης επιχειρηματικού κινδύνου, φυσικές καταστροφές με σοβαρές συνέπειες κ.λπ. Παρ 'όλα αυτά, η ανάλυση κινδύνου συμβάλλει στον εντοπισμό των πιθανών θετικών συνεπειών τους. Είναι απαραίτητο να προσδιοριστούν τα μελλοντικά προβλήματα και να αξιολογηθούν οι αναπτυξιακές προοπτικές.

Η ανάλυση κινδύνου πραγματοποιείται σε ποσοτικά και ποιοτικά επίπεδα (οι μέθοδοι ανάλυσης κινδύνου επιλέγονται ξεχωριστά).

Στην ποσοτική ανάλυση των υπό μελέτη φαινομένωνΑναθέστε αριθμητικές (ποσοτικές) τιμές, εφαρμόστε εμπειρικά δεδομένα. Σε αυτό το επίπεδο, η ανάλυση είναι εξαιρετικά αντικειμενική και ακριβής (για αυτή τη μέθοδο) χαρακτήρα.

Η ποιοτική ανάλυση περιλαμβάνει μια εσωτερική (ενστικτώδη) αξιολόγηση των αναδυόμενων περιστάσεων. Σε αυτό το επίπεδο, επιτρέπεται η υποκειμενικότητα και οι σχετικές αμφιβολίες.

Συγκρίνοντας αυτά τα δύο επίπεδα ανάλυσης, είναι απαραίτητο να μελετήσουμε λεπτομερέστερα τα ποσοτικά. Μπορεί να γίνει με διαφορετικούς τρόπους.

Στη ντετερμινιστική προσέγγιση,Σημειακές εκτιμήσεις. Προκειμένου να κατανοήσουμε τι μπορεί να είναι τα αποτελέσματα σε μεμονωμένες περιπτώσεις, διαφορετικά συμβάντα έχουν εκχωρηθεί ορισμένες αξίες. Για παράδειγμα, στο οικονομικό μοντέλο, μπορείτε να εξετάσετε τέτοιες επιλογές: τις χειρότερες (μελλοντικές απώλειες), τις καλύτερες (μελλοντικά κέρδη) και το πιο πιθανό (μέτριο, σχετικό κέρδος).

Στην περίπτωση αυτή, η μέθοδος έχει αρκετά μειονεκτήματα: δεν λαμβάνει υπόψη πολλά πιθανά σενάρια, αλλά επικεντρώνεται μόνο σε μερικές βασικές εκδοχές (όλες θεωρούνται ισοδύναμες). δεν δίνεται επαρκής προσοχή σε παράγοντες που μπορούν να επηρεάσουν την εξέλιξη της κατάστασης, γεγονός που οδηγεί σε απλοποίηση του μοντέλου. Ωστόσο, πολλές επιχειρήσεις χρησιμοποιούν αυτή την προσέγγιση, παρά τη σχετικά χαμηλή αξιοπιστία των αποτελεσμάτων μιας τέτοιας ανάλυσης.

Ανάλυση στοχαστικού κινδύνου (μέθοδος Monte Carlo)είναι πιο αξιόπιστη. Με αυτή την προσέγγιση, οι αρχικές παράμετροι αντιπροσωπεύονται ως εύρος τιμών (παράγουν μια κατανομή πιθανοτήτων). Στην περίπτωση αυτή, διαφορετικές μεταβλητές έχουν διαφορετική πιθανότητα εμφάνισης συνεπειών. Οι τιμές επιλέγονται τυχαία, με βάση πιθανές κατανομές πιθανοτήτων.

Τα δείγματα ονομάζονται επαναλήψεις. Τα αποτελέσματα των δειγμάτων καταγράφονται. Για την προσομοίωση, η διαδικασία δειγματοληψίας επαναλαμβάνεται εκατοντάδες φορές, έτσι ώστε τα αποτελέσματα αυτά να είναι πολύ πιο ικανά να αποκαλύψουν την πιθανότητα εμφάνισης των αναμενόμενων γεγονότων. Τα δεδομένα μιας τέτοιας μοντελοποίησης μπορούν να αποδείξουν όχι μόνο μελλοντικά γεγονότα, αλλά και να δείξουν την πιθανότητα εμφάνισής τους. Τα αποτελέσματα μπορούν να αναπαρασταθούν γραφικά, καθώς και να αντικατοπτρίζουν την ευαισθησία τους, δηλαδή να δείξουν ποιες από τις μεταβλητές επηρέασαν περισσότερο το αποτέλεσμα. Χρησιμοποιώντας αυτή τη μέθοδο, είναι επίσης δυνατή η εμφάνιση των σχέσεων μεταξύ των αρχικών μεταβλητών.

Είναι πολύ βολικό να πραγματοποιηθεί μια ποσοτική ανάλυσηκινδυνεύει με βάση τα υπολογιστικά φύλλα του Excel, επειδή τα εργαλεία αυτού του προγράμματος σάς επιτρέπουν να προσθέτετε νέες λειτουργίες για να έχετε την ευκαιρία να διανείμετε την πιθανότητα και να έχετε τα πιο ακριβή αποτελέσματα.